潮宏基是比较强调珠宝的性价比。第二档是潮宏基、周大生等一些全国连锁品牌，价格稍微低一点。看到这个问题，路过刚好来回答一下！潮宏基生产基地就在我家附近，这是一家走自主原创的珠宝设计的公司。潮宏基设计的饰品款式是比较时尚的，当然，他高中低档的产品都有，低到普通材质的饰品，高到高端的钻石黄金饰品都有。
贷款买房，如何拿到折扣利率？
可以肯定的是通过一些方法是可以拿到房贷利率优惠折扣的，我在贷款行业从业已超过十年，下面是我了解到的几种常见途径和方法： 背景一般情况下，在特定的城市、一定时期内会有一个主流的利率浮动水平。比如在2014-2016年全国各地的利率一般都执行了不同程度的利率折扣，也就是我们常说的利率打8折、9折；在2017-2018年，全国各地的利率一般都执行了不同程度的上浮，上浮区间一度保持在了10%-30%之间；进入2019年，随着房市行情降温，国家降准等影响，房贷利率的上浮比例也在逐渐回落，甚至打折利率重现。
即使如此，全国各地的利率上浮水平不尽相同；即使是在同一个城市，利率的浮动比例也不尽相同；即使是同一个城市的同一家分行，虽然分行要求各支行执行某一比例的利率，但是也会出现利率水平有些许差别。 获得利率折扣的常见方法有以下几种：1.人情公关一般情况下，楼盘的合作银行是银行的某个支行，双方会约定这个楼盘均执行某一特定比例的浮动区间。
但是支行一般有5%左右的“自主定价”权。比如分行给的指导浮动比例是30%，那么支行是可以按照25%进行放贷的，只要控制一定的比例就行。所以通过对支行的人情公关是可以获得5%的优惠的，如果要想获得超过5%的折扣优惠，这个就超出了支行的优惠权限了，可能就要找分行的关系了。银行做的也是生意，只要关系够硬，还是可以拿到更高的优惠幅度的。
2.购买保险或理财产品银行为了完成保险或理财任务，如果你能购买这些产品，银行可能一会给你一定幅度的优惠。原理同上。 3.大额存款这个不用多解释了，如果你手里有大额存款的资源，银行会像敬先人一样敬着你，至于房贷利率的优惠，那更不在话下了。有的伙伴会说了，我要是有那么多存款，何必再贷款呢？其实不然，我说的是你手里有大额存款的资源，不是你有大额存款。
所谓资源，比如你是某个大型公司的相关人员，你可以把你们公司的对公户、发薪户等业务开设到某个支行，你就是他们的“财神爷”了，银行自然愿意给你一定的利率折扣。 4.借款人资质够好这个就比较广泛了，银行是十分嫌贫爱富的，比如说银行对你评估得分较高（拥有高收入、低负债、高资产、好的信用记录等），也自然愿意把优惠的价格给你；反之，银行可能就需要给你涨利率上浮了。
潮宏基的珠宝怎么样？款式挺好看，价格比别的牌子便宜蛮多呢？
看到这个问题，路过刚好来回答一下！潮宏基生产基地就在我家附近，这是一家走自主原创的珠宝设计的公司。潮宏基设计的饰品款式还是比较时尚的，当然，他高中低档的产品都有，低到普通材质的饰品，高到高端的钻石黄金饰品都有。他在全国各地和网上都有专卖店在售卖。潮宏基还是比较强调珠宝的性价比。设计出来的款式比较独特，价格在同行算性价比高的了。
同样是千足金，为什么有的品牌488一克，有的品牌400不到？
黄金首饰的零售价格并不是统一的，不同档次的品牌差距确实挺大，基本可以分为三档，最高价格是香港几大珠宝品牌，周大福、周生生、六福这几家。第二档是潮宏基、周大生等一些全国连锁品牌，价格稍微低一点。最低的是部分地区品牌，店铺数量不多，金价最低。首先现在没有千足金字印的黄金首饰，有含金量999的足金首饰。在含金量相同的情况下，珠宝品牌金价不同就是品牌定位不同、品牌实力的体现。
消费者认可，你才能卖高价，你让卖400一克的品牌卖488试试，看看有人去买吗？同样你让卖488一克的品牌按400卖，会出现什么情况？金价差异化定金是否合理呢？我也认为不合理，但是卖488一克的珠宝品牌卖的又非常好，说明消费者还是认可的。那消费者认可的是什么?款式、纯度、做工、品牌知名度这些都是消费者认可的点，消费者认可一项，然后品牌在做一些金价减免就可以了。
金价400左右的珠宝品牌，黄金首饰怎么样，可以购买吗？我同样认为不注重品牌的人可以选择，只要含金量没有问题，金价低为什么不能买呢？很多消费者买了黄金首饰也不见得是经常佩戴的，都是当做保值商品。而且金价低也并不代表做工差，款式差，很有可能是品牌知名度不足。用低价黄金来吸引消费者，带动其他钻石、镶嵌类产品的销售。
